Légende de l’image en vedette : Fonds communs de placement équilibrés
Que sont les fonds équilibrés ?
Choisir entre la dette et les capitaux propres s’avère souvent être une option difficile. La plupart des experts conseillent à un investisseur de résoudre ce problème, compte tenu de son âge et des circonstances actuelles du marché ; cependant, si vous souhaitez diversifier votre portefeuille de placement et le rééquilibrer périodiquement, vous pouvez choisir un fonds hybride ou équilibré. Ces fonds vous permettent d’investir dans une combinaison de dettes et de capitaux propres.
Les fonds communs de placement équilibrés sont ces types de fonds où vous pouvez investir en toute sécurité; vous n’avez pas à vous en soucier, il n’y a aucun risque de perdre votre argent car les experts investiront votre argent de manière équilibrée. Ainsi, s’il y a une perte dans certains des actions, alors les autres revendications le couvriront facilement. Donc, aucune chance d’une perte énorme.
L’objectif principal de ces fonds est de fournir l’investisseur le plus important dans les deux mondes. Mais pourquoi investir dans des fonds équilibrés ?
Évaluons quelques points : –
- Le principal avantage des fonds équilibrés est la diversité. Le gestionnaire du fonds s’occupe de l’allocation d’actifs lorsqu’il est nécessaire de rééquilibrer le fonds.
- Ce sont les meilleurs pour les investisseurs qui veulent profiter du marché boursier mais ne veulent pas de volatilité.
- Certains de leurs investissements dans des fonds équilibrés devraient être effectués par toutes sortes d’investisseurs. L’avantage le plus important d’investir dans un fonds équilibré est de fournir une allocation d’actifs fascinante isolée des brèves euphories ou des circonstances de panique, auxquelles les investisseurs sont généralement enclins.
- Les fonds équilibrés ont montré leur valeur à maintes reprises et à maintes reprises et ont accordé de bons rendements et une bonne stabilité aux investisseurs.
- Ils interdisent les belles balades et assurent un atterrissage en douceur. Le deuxième avantage est que le fonds équilibré offre des rendements ajustés en fonction du risque.
- Les cas de fonds équilibrés à base d’actions, en particulier les fonds communs de placement, sont très importants étant donné que les fonds équilibrés à base d’actions peuvent conserver une allocation d’investissement en dette de 30 à 35 %.
Pourquoi choisir des fonds équilibrés ?
Les fonds équilibrés bénéficient d’une allocation tactique des composantes actions et dette. Environ 65 à 70 % des actifs sont investis en capitaux propres et le reste est endetté. Une combinaison de divers types d’actifs offre une grande diversification et réduit le risque par rapport à un seul fonds commun de placement. Un fonds équilibré peut offrir de nombreux avantages à un investisseur novice sur le marché des actions.
Amortissement de la dette : –
La dette offre une stabilité de portefeuille pour les investisseurs averses au risque. Une exposition de fonds équilibrés à des titres de créance est le moyen approprié de protéger le portefeuille d’actions volatil. Ils conservent une allocation de 25% à la dette, mais une part majoritaire est investie en actions. L’allocation de la dette a deux objectifs.
En plus d’offrir une stabilité et des intérêts sur les bénéfices, les rendements sont améliorés dans le part de marché par un portefeuille de dette flexible en ce qui concerne le profil de maturité dans un environnement de taux d’intérêt en baisse (puisque les revenus obligataires et les prix des obligations sont inversement liés les uns aux autres).
Risque plus faible : –
La diversification des actifs entre les actions et les dettes et au sein des classes d’actifs concernées réduit le risque qu’un fonds équilibré vous expose. Comme le montre le tableau suivant, la monnaie plate était moins volatile que les fonds de capital importants, avec un défaut de paiement annualisé de 11,32 % contre 15,06 % pour les fonds de capital importants.
Allocation des actifs tactiques et gestion dynamique : –
Vous pouvez obtenir une répartition tactique en actions et en titres de créance si vous investissez dans des fonds équilibrés. Mais dans un marché haussier dans lequel les bénéfices des actions passent avant la dette, le fonds commun de placement d’un régime équilibré peut avoir un poids un peu plus important de 65 à 70 %. Le gestionnaire du fonds peut ainsi enregistrer des gains sur le segment actions et transférer les fonds en dette pour conserver l’allocation nécessaire.
Les bénéfices sont donc reflétés dans les plans. A l’inverse, l’allocation actions peut être inférieure au montant visé en cas de baisse de la bourse. La direction du fonds peut donc transférer les actifs de la dette vers les fonds propres pour augmenter le budget vers les fonds propres. Le gestionnaire de fonds utilise cette approche pour allouer activement et stratégiquement les actifs.
Fonds d’investissement unique pour l’ensemble des capitaux propres et de la dette : –
Vous pensez peut-être qu’en investissant dans des fonds d’actions et de dettes inadéquats, vous pouvez obtenir de meilleures performances tout en conservant la même allocation d’actifs qu’un fonds équilibré sur le marché des actions. Cependant, cela implique que des efforts supplémentaires doivent être faits pour choisir deux régimes distincts. Non seulement cela, mais vous devez également vérifier régulièrement l’allocation d’actifs.
Vous ne pouvez pas ignorer les conséquences fiscales si vous achetez et vendez des fonds communs de placement pour maintenir le bon budget. Pour les régimes d’équité et de dette, les normes fiscales pour les plus-values sont différentes. Cela devient un travail cruel pour un investissement pour la première fois. Vous n’avez pas à vous soucier de tout cela avec un fonds équilibré. En tant que plan de capital, les plus-values sont exonérées d’impôt après une période de détention d’un an.
Derniers mots
En termes simples, les fonds équilibrés sont mieux préparés à gérer la disposition d’un investisseur risqué. Dans un seul fonds, vous bénéficiez des avantages des deux mondes : les actions et la dette. Les fonds équilibrés sont théoriquement capables de générer des rendements contrôlés par l’inflation tout en conservant le risque sur le marché des actions.
Pour faire face aux risques de marché, vous pouvez investir dans des fonds équilibrés par le biais d’un plan d’investissement systématique (SIP) pour soutenir votre portefeuille dans l’intérêt de la composition et du gain de la moyenne des coûts en roupies. Cependant, plantez et prévoyez un horizon de placement de trois ans ou plus dans des fonds communs de placement pour obtenir de délicieux fruits.